近日，越南水产养殖出口协会的一家成员单位向该协会递交了一份跨国商业欺诈骗术的预警信息。越南海产品养殖出口协会据此对全体会员发布跨国商业欺诈警告，该警告主要针对第三国进口商，以保障国内海产品企业免遭欺诈损失。
目前已知诈骗方式为：外国买家声称经济困难，希望减少交易费用，因此要求使用付款交单方式（D/P）而不是采用银行发行的信用证（L/C）方式。而在D/P业务中，银行并不审核单据的内容，银行也不承担付款义务。银行只是提供转交单据、代为提示单据、代为收款转帐等服务。
在该案例中，买方要求出口商将买方名称填写在“收货人”一栏，而并非“订购者”一栏。而由于银行不审核单据内容也不承担任何无条件付款义务，导致出口商因疏忽产生大额损失。
因此，协会提醒所有成员单位注意使用D/P交易方式的风险，如此采取此种方式，应当详细调查该进口商的商业信誉情况和银行资产情况，尤其是针对新客户。
